A propos de Comarch Wealth Management

Comarch Wealth Management est une plate-forme intégrée et multi-modules dédiée à clientèle de banque de détail, premium et banque privée. La plate-forme prend en charge les activités liées à la gestion de patrimoine en proposant à l’institution financières et à ses clients :

  • Conseil en investissements régulier - conseil en investissement entièrement automatisé ou basé sur une approche hybride
  • Conseil en investissements simplifié – sessions de conseil ponctuelles visant à proposer au client l’aide dans le choix des produits d'investissement
  • Exécution des ordres - accès direct aux opérations boursières avec la prise en charge de l'exécution des ordres et de toutes les tâches administratives
  • Gestion de portefeuille - gestion discrétionnaire de portefeuille des actifs pour des clients individuels

L’approche de Comarch Wealth Management se focalise sur la relation client et sur la coopération entre les conseillers de banque et leurs clients, quelle que soit la façon dont les investissements sont gérés: par un gestionnaire dans le cadre de service de conseil personnalisé ou par un robo-conseiller à l'aide d'un chatbot. Dans tous les cas, le rôle de Comarch Wealth Management est d’assurer une expérience utilisateur cohérente. Grâce à l’architecture omnicanal, la plate-forme permet de naviguer facilement à travers de multiples canaux et de partager des informations entre les clients et leurs conseillers.

Les avantages de Comarch Wealth Management

  • Enrichissez et rationalisez vos services

    De différents services bancaires intégrés dans un système modulaire

  • Créez la proposition de valeur pour tous les segments de clientèle et augmentez vos ventes

    Multiples processus paramétrables au sein de la même plateforme

  • Utilisez l’automatisation pour augmenter l'efficacité de vos processus métier

    Processus digital de A à Z : de la création d’un client et la gestion de la relation client jusqu'au monitoring permanent et la production des rapports

  • Respectez les exigences réglementaires et uniformisez vos services

    La solution est conforme à la législation MiFID II et assure le plus haut niveau de services en permanence

  • Habilitez vos employés et faites participer vos clients

    Une riche gamme de fonctionnalités conçues pour les acteurs de la relation côtés banque mais aussi pour le côté client

  • Assurez une solide gouvernance commerciale et construisez un environnement de coopération connecté

    Environnement parfaitement connecté et intégration de toutes les données et sources pertinentes dans votre entreprise

  • Assurez la continuité et la souplesse des processus opérationnels

    Approche omnicanal et une excellente expérience utilisateur

  • Atteignez de nouvelles générations de clients

    La plateforme comprend de nouvelles technologies comme l'intelligence artificielle, les techniques cognitives et de nouveaux canaux tels que la réalité virtuelle, la réalité augmentée et des chatbots

Modules

Service de clientèle de conseiller

Cette zone consolide l'ensemble des actifs du client et permet de sélectionner une stratégie d'investissement et un portefeuille de produits appropriés, adaptés au profil de risque, aux besoins et aux capacités financières du client.
Le système de conseil en investissement permet de créer le profil d'investissement du client – conformément aux réglementations applicables (par exemple, la directive MIF), ainsi que l'analyse de la situation financière et des actifs du client. La solution apporte des avantages aux conseillers et aux gestionnaires en leur donnant un aperçu de la structure des ventes, des groupes de clients et de la distribution des produits dans toutes les unités commerciales.

Rapports pour le client, analyse d’efficacité et de risques 

L'outil se concentre sur les rapports d'investissement du client. Il fournit une analyse approfondie de portefeuille dans le cadre du résultat et du risque des actifs. Les analyses définies par l'utilisateur donnent un aperçu des valeurs à différents niveaux d'agrégation - portefeuille, devise, classes d'actifs, secteurs et produits individuels.
Il est possible de générer des rapports périodiques et ad hoc pour de différents groupes de clients en utilisant l'importation de données provenant de systèmes internes ou tiers, tout en respectant les exigences de gestion de la qualité des données.
Le service de rapports des portefeuilles d'investissement pour les clients peut également être entièrement confié à la société Comarch.

Gestion de portefeuille

L'application de gestion de portefeuille automatise les processus d'investissement, la gestion des commandes et le règlement des transactions, ainsi que le contrôle des limites avant et après les transactions, et la modélisation et le rééquilibrage des portefeuilles.
Ce secteur du système de gestion des actifs fournit des informations sur la structure et la rentabilité des portefeuilles gérés, ainsi que des prévisions de trésorerie basées sur une vaste intégration du système avec des fournisseurs de données de marché utilisées également pour le suivi et l'évaluation du portefeuille. Il soutient également la conformité du processus d'investissement et les obligations de rapport imposées aux sociétés d'investissement par la loi.

Front-end multicanal du client

Le système permet d'accéder aux informations sur les marchés, les actifs financiers et la communication entre le client, la banque et le conseiller (par le message e-mail personnalisé, chat ou vidéo). Ces fonctions sont encore améliorées par une interface d’utilisateur cohérente sur les appareils typiques des clients – ordinateurs PC, tablettes, smartphones et appareils de type montre intelligente.
Le front-end du client est une combinaison de l’application de planification financière qui aide les clients à identifier leurs besoins en matière d'investissement avec le système de conseil en investissement qui automatise les processus de conseil en libre-service (conseil en produits et portefeuille – robo-advisory) adaptés aux différents segments de clientèle (particuliers, riches, banque privée) et le moteur de rapports dans lequel le client peut suivre la valeur de son portefeuille, définir les objectifs financiers les plus importants (épargne, retraite, etc.) et contrôler la probabilité de leur réalisation.

La plateforme Comarch Wealth Management

L'avantage concurrentiel de la plateforme Comarch Wealth Management découle d'une combinaison unique de fonctionnalités adaptées à la banque traditionnelle distinguée par le caractère  personnel de la relation client et d’une approche numérique et innovante vers les services de gestion de patrimoine. Que votre approche soit basée sur le conseil en investissement personnel ou la gestion de portefeuille discrétionnaire, sur l’usage d’un roboadvisor dans un contexte entièrement automatisé ou sur une stratégie hybride - selon vos besoins et votre positionnement nous pouvons vous proposer ce qui vous convient le mieux.

Le système Comarch Wealth Management s’adresse à plusieurs types d’utilisateurs:

  • Conseillers de clientèle - dans les processus de conseil et de planification financière, y compris le rééquilibrage, la conformité règlementaire et le suivi continu des portefeuilles
  • Clients finaux - dans les processus de roboadvisory auto-pilotés et pour la communication avec la banque via les dernières technologies et des canaux innovants
  • Gestionnaires de patrimoine - dans la gestion de portefeuille discrétionnaire conforme au cadre réglementaire et aux mandats d'investissement
  • Analystes – pour les calculs des performances et de risque, ainsi que pour l’évaluation du rendement des portefeuilles client

Processus d'exécution

Quel que soit le profil de l’utilisateur, la solution offre une expérience cohérente, la puissance de l’intelligence artificielle et une interface remarquable conçue selon les tendances les plus récentes. L’usage de canaux traditionnels (web, mobile) peut être complété par des périphériques innovants sous forme de réalité virtuelle ou bien de réalité augmentée, ainsi que de chatbots. Nous mettons en valeur nos 20 ans d’expérience dans le monde des services financiers et profitons des idées de technologies de rupture issues de notre laboratoire interne de R & D. Tous les modules sont équipés de solutions de sécurité de pointe et peuvent être hébergés dans l'un de nos centres de données.