Comarch Mobile Insurance Advisor

Comarch Mobile Insurance Advisor constitue un outil puissant pour les agents mobiles. Il permet une personnalisation totale des processus de conseil et de vente d’assurances, se concentrant sur les assurances vie, les pensions et les produits d’investissement. Il est optimisé pour les réunions sur site où la couverture internet n’est pas assurée. Toutes les installations locales sont suivies régulièrement et synchronisées avec l’application centrale. Ainsi, lors de la synchronisation, les nouveaux prospects et opportunités sont téléchargés tandis que les nouvelles propositions et polices d’assurance sont exportées vers le système d’administration des polices.

Principaux avantages commerciaux

L’ensemble du processus de vente est géré

par un seul outil assistant l’ensemble des activités de l’agent lors d’un rendez-vous avec des clients potentiels

La standardisation des processus

permet d’adopter la stratégie de vente la plus efficace

La garantie de conseils professionnels

grâce au moteur de règles métiers et ses propositions de produits adaptées aux besoins des clients

Une solution de ventes complète

peu importe le nombre de systèmes d’administration des polices en arrière-plan

Une approche « Disponible sur votre appareil »

offrant la possibilité aux nouveaux agents d’utiliser cet outil sur leurs propres tablettes et ordinateurs portables

Un processus de vente informatisé

grâce aux signatures numériques et à la collecte de données clients via leurs cartes d’identité (dans certains pays)

L’optimisation des coûts

grâce à l’approche multiplateforme : une seule application pour tous les types d’appareils

Les modules du Mobile Insurance Advisor

Informations

Un accès à toutes les informations nécessaires à l’utilisateur :

contenu de promotion statique ou vidéo sur la compagnie d’assurance

contenu de promotion statique ou vidéo sur les produits d’assurance

avis juridiques conformes à la directive MiFID à l’attention des clients

présentation des vendeurs et de leurs compétences

brochures sur les fonds d’investissement

GRC/CRM

Une gestion complète de la relation client via :

un tableau de bord reprenant des raccourcis vers les dernières activités pré-ventes

la collecte aisée d’informations sur les prospects à partir de conversations

la création de nouvelles opportunités lors de rendez-vous avec des clients potentiels

les informations de contact des clients actuels et potentiels

des données sur les clients et les ménages, dont leurs besoins et produits

Pré-ventes

Des outils utiles incitant les clients à signer des contrats d’assurance :

scénarios flexibles relatifs aux conditions de vie futures des clients afin de les sensibiliser au bien-fondé des produits (pensions, investissements, instruction des enfants, maison, autres).
analyse des besoins pour recueillir des informations personnelles, identifier les objectifs et sélectionner les produits d’assurance et fonds d’investissement adéquats conformément aux préférences d’investissement de chaque client
questionnaires MiFID obligatoires harmonieusement intégrés à l’analyse des besoins des clients
simulations personnalisées proposant des représentations graphiques des montants assurés et une projection à long terme de la valeur du compte d’investissement ainsi que des coûts fixes liés aux couvertures supplémentaires
distribution multicanale facile des offres sur base des simulations personnalisées sélectionnées

Ventes

Un traitement facile et rapide des propositions :

propositions fondées sur les offres choisies et complétées par des données sur les paiements du preneur d’assurance, ses informations de contact, les clauses bénéficiaires et le questionnaire PEP
questionnaire financier complété avec l’aide de l’agent ou envoyé au client sous forme de lien par courriel ou par SMS ou encore imprimé
liste des documents nécessaires que doit fournir le client pour valider la proposition
prévisualisation hors-ligne de l’ensemble des documents que le client et l’agent doivent signer numériquement
signature numérique pour générer une proposition contraignante

De nombreuses fonctionnalités pour les processus pré-ventes

Comarch Mobile Insurance Advisor offre des fonctionnalités puissantes dans le cadre des processus pré-ventes. Notre solution permet de collecter les informations personnelles, familiales ou de contact des clients, que nous utilisons pour proposer l’assurance ou le produit d’investissement le plus adapté. Comarch Mobile Insurance Advisor propose également des simulations et illustrations pour permettre aux clients d’appréhender pleinement l’ensemble des coûts et des bénéfices liés à un produit spécifique. Notre solution accepte également la signature électronique et l’envoie, ainsi que toutes les informations recueillies, directement au système d’administration des polices afin de générer la police d’assurance.

Fonctionnalités :

Collecte progressive des données des clients au cours de l’ensemble de l’entretien

Sélection intelligente des produits fondée sur l’analyse des besoins et le questionnaire MIFID

Outil de génération de tarifs et devis disponible hors-ligne et configurable

Conservation locale et chiffrement des données

Modes en ligne et hors-ligne

Architecture multiplateforme pour tablettes et ordinateurs portables

Interfaces tactiles ou claviers disponibles

Compatible avec iOS, Android, Windows et Mac OS X